Российские деньги на украинском рынке: как Сенс Банк обслуживал схемные операции «Даймонд Пей

История «Даймонд Пей» становится все интереснее и уже тянет за собой в пропасть государственный «Сенс Банк».

Исследуя «Даймонд», мы не просто выяснили факт их контроля со стороны россиян (что подтвердил НБУ), но и вышли на главную финансовую артерию игорного бизнеса, по которой шёл не просто «поток средств», а через которую реализовывались преступные схемы.

При содействии КРАИЛ, операторы рынка «загонялись» под «Даймонд», сформировав монополию 70% игорных денег в стране.

Семья члена КРАИЛ Яхнии получала от «Даймонд» системные платежи, что уже является предметом расследований правоохранительных органов и распоряжения Правительства.

Когда суд арестовал деньги одного из российских казино, именно при содействии «Даймонд», деньги игроков, которые должны были попадать на арестованные счета туда не заходили, а прокручивались казино через счета «Даймонд Пей».

И тут в наше поле зрения попадает «Сенс Банк».

Вот фрагмент справки финансовой проверки.

После остановки финансовых операций казино поставщик платёжных услуг ООО «Даймонд Пей» в АО «Сенс Банк»: использовал свой счёт 2654 для обеспечения бесперебойной деятельности казино, используя поступления, полученные в рамках эквайринга, и остаток средств; не зачислил на счета в целом за время блокировки и последующего ареста счетов в сумме около 1,5 млрд грн и выплатил эту сумму в виде выигрышей, уменьшив при этом налогооблагаемую базу субъекта онлайн-казино; перечислил на новые счета 2600 субъекта онлайн-казино в сумме более 1,1 млрд грн.


А также, установлено факт обслуживания «Даймонда» в «Сенс Банке» схемы «дропов» нелегальных онлайн-казино.

«В течение 2023 года выявлены факты использования денежных переводов с карты на карту (р2р-платежей) нелицензированными в Украине организаторами азартных игр с использованием инфраструктуры клиента АО «Сенс Банк», в частности ООО «Даймонд Пей», для пополнения клиентских счётов игроков с фактическим использованием механизма «денежных мулов» (дропов). Как установлено специалистами НБУ, в I квартале 2024 года деятельность ООО «Даймонд Пей» имеет высокий риск его использования с целью отмывания денег/финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ).»

Счета у «Даймонда» были в разных банках, но именно с «Сенсом» сложились «особые отношения».

Эту особенность подтверждает списание с заблокированных счетов почти 54 млн. грн. через явно «подозрительные» судебное решение и материалы исполнительного производства № 75928295.

 Хронология.

19 июля 2024 НБУ отменил регистрацию «Даймонд Пей» как непрямого участника международных платёжных систем Visa и MasterCard, а 22 июля аннулировал лицензию на основании контроля компании резидентами страны агрессора.

После чего возникает обязанность блокировать соответствующие счета.

Только 26 июля, «Сенс» предоставляет «Даймонду» статус неприемлемо высокого уровня риска деловых отношений.

Этот статус, с которым движение денег со счетов общества невозможно, а любая попытка – внутрибанковский «аларм», внутренний финмониторинг, доклад главе Банка, доклад в НБУ и Госфинмониторинг.

 И это «штанга» работника, ответственного за финансовый мониторинг в банке. В «Сенсе» это Оксана Денисенко.

И именно к ней вопросов больше всего, ведь она не только «профукала» изменение статуса российского «Даймонда», но и через месяц после этого без вопросов выпустила с их счетов 54 млн. грн., в пользу «явно фиктивного» общества.

При этом, «МТБ Банк», который также «замазан» в игорных схемах, отпустить 89 млн. по такому же решению суда не осмелился. Их «финмон» остановил операцию и обратился в НБУ.

И тут возникает два вопроса.

Что двигало подразделением финмониторинга «Сенс Банка» в лице Оксаны Денисенко, когда они сознательно выпускали деньги общества с неприемлемо высоким уровнем риска и фактически средства россиян и способствовали их схемной работе на протяжении двух лет войны?

Почему НБУ до сих пор не начал проверку «Сенса» и всех этих фактов, от которых гудит банковский рынок?

«Сенс Банк», в статусе государственного банка, открыто показал, что на нормы законодательства в сфере финансового мониторинга, на позицию и решения регулятора можно «класть», отпускать деньги россиян и тебе за это ничего не будет.

НБУ - просыпайтесь!